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Heute sind wir der Verbrauchergerechtigkeit für jeden Oregonianer einen Schritt näher gekommen! Dank der Verabschiedung der Senate Bill 1565 B, die von beiden Parteien unterstützt wurde, werden die Bürger von Oregon nicht mehr abgewiesen, weil sie nicht in der Lage sind, Waren oder Dienstleistungen mit einer Debit- oder Kreditkarte zu bezahlen. Wenn SB 1565 B in diesem Sommer in Kraft tritt, werden die meisten Unternehmen verpflichtet sein, neben anderen Zahlungsmöglichkeiten auch Barzahlungen zu akzeptieren. Dies ist ein großer Sieg für alle, deren Zahlungsmöglichkeiten auf Bargeld beschränkt sind.
Seit wir im Juli 2021 damit begonnen haben, gemeindebasierte und kulturspezifische Anhörungen zu veranstalten, haben wir von der Scham und Frustration gehört, mit Bargeld bezahlen zu wollen und keine anderen Möglichkeiten zu haben, wenn ein Geschäft sich weigert, Bargeld zu akzeptieren. Bei diesen Anhörungen hörten wir von Oregonern in Gemeinden, die historisch und systematisch durch unfaire Verbrauchermarktpraktiken geschädigt wurden: Ältere Erwachsene, Landbewohner, Schwarze und Ureinwohner Oregons, People of Color, Menschen mit Behinderungen und Einwanderer.
Nach Angaben der FDIC und des U.S. Census Bureau haben einige dieser Gemeinschaften die höchsten Raten von "unbanked", d.h. sie haben kein Konto bei einer Bank oder Credit Union.*
Die folgenden Daten spiegeln die Daten der FDIC und des US Census Bureau für den Prozentsatz der Haushalte wider, die im Jahr 2019 ohne Bankkonto waren. Unbanked bedeutet, dass niemand im Haushalt ein Giro- oder Sparkonto bei einer Bank oder Kreditgenossenschaft hatte.
Es gibt viele Gründe, warum eine Person nur mit Bargeld für Waren oder Dienstleistungen bezahlen kann. Das kann mit persönlichen Vorlieben, dem persönlichen Budget oder anderen Umständen zu tun haben. Es kann aber auch mit den Zugangsmöglichkeiten zu tun haben. Viele Banken und andere Finanzdienstleister verlangen hohe Gebühren oder haben andere Anforderungen für die Einrichtung und Führung von Konten, die nur schwer zu erfüllen sind. Nicht genug Geld zu haben, um die Anforderungen an das Mindestguthaben zu erfüllen, war für 29 % der Teilnehmer am FDIC/U.S. Census Bureau-Bericht 2019 der Hauptgrund dafür, kein Konto zu haben.
SB 1565 B wird Barrieren für Bürger von Oregon beseitigen, die aufgrund hoher Gebühren nicht in der Lage sind, Konten bei Finanzinstituten zu eröffnen und stattdessen Bargeld für ihre Finanztransaktionen verwenden. Wir freuen uns auf die Umsetzung dieses Gesetzes und sind gespannt auf die positiven Auswirkungen, die es auf unsere Gemeinden haben wird, während wir uns auf die Erholung von der Pandemie zubewegen
Um mehr über SB 1565 B zu erfahren, besuchen Sie die Oregon State Legislature Website.
