Depuis que nous avons commencé à organiser des séances d'écoute communautaires et culturelles en juillet 2021, nous avons entendu parler de la honte et de la frustration de vouloir utiliser de l'argent liquide pour payer et de ne pas avoir d'autres options lorsqu'un commerce refuse d'accepter l'argent liquide. Lors de ces séances d'écoute, nous avons entendu les Oregoniens des communautés qui ont été historiquement et systématiquement lésées par des pratiques déloyales marchés de consommation : les personnes âgées, les habitants de l'Oregon rural, noir et indigène, les personnes de couleur, les personnes handicapées et les immigrés.

Selon les données de la FDIC et du U.S. Census Bureau, certaines de ces communautés ont les taux les plus élevés de non-bancarisation, c'est-à-dire qu'elles n'ont pas de compte dans une banque ou une coopérative de crédit*

Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles une personne ne peut régler ses achats de biens ou de services qu'en espèces. Cela peut être lié à des préférences personnelles, à des besoins budgétaires personnels ou à d'autres circonstances. Mais il peut aussi s'agir d'un problème d'accès. De nombreuses banques et autres prestataires de services financiers facturent des frais élevés ou imposent d'autres conditions difficiles à remplir pour l'ouverture et la tenue d'un compte. Le fait de ne pas avoir assez d'argent pour satisfaire aux exigences de solde minimum était la principale raison pour ne pas avoir de compte pour 29 % des participants dans le rapport 2019 FDIC/U.S. Census Bureau.

SB 1565 B éliminera les obstacles pour les habitants de l'Oregon qui pourraient ne pas être en mesure d'établir des comptes auprès d'institutions financières en raison de frais coûteux et qui utilisent plutôt de l'argent liquide pour leurs transactions financières.

Pour en savoir plus sur le SB 1565 B, visitez le site web de la législature de l'État de l'Oregon.