Lorsque les consommateurs disposent des connaissances et des outils nécessaires pour faire des choix éclairés, ils jouent un rôle crucial dans la création d'un marché plus sûr où chacun peut prospérer.

Pourquoi c'est important ?

Dans le cadre de notre partenariat avec le Oregon Values and Beliefs Center, près de 1 900 habitants de l'Oregon ont été interrogés au début de l'été sur des sujets tels que la protection des consommateurs, le bien-être financier, l'assurance et les produits financiers alternatifs.

• La capacité des habitants de l'Oregon à jouir de la santé, de la joie et des opportunités économiques reste constante depuis l'année dernière ; cela dit, lorsqu'ils pensent au bien-être futur, davantage d'habitants de l'Oregon déclarent qu'ils pensent que leur famille sera "moins bien lotie" dans un an.
  • Les adultes âgés de 55 ans et plus sont plus susceptibles que les autres groupes d'âge de déclarer qu'ils seront "moins bien lotis"
• Les habitants de l'Oregon continuent de déclarer que les escroqueries et les fraudes sont les traitements illégaux les plus fréquents pour les consommateurs. Cette année, la nouvelle option "services bancaires et financiers" se classe parmi les cinq premiers problèmes signalés.
  • Les jeunes (18-44 ans) sont plus nombreux que les adultes plus âgés à subir des mauvais traitements de la part des consommateurs en ce qui concerne les réparations automobiles, les services bancaires et autres services financiers, ainsi que les prêts étudiants.
• Le loyer ou le coût du logement (39 %) et les dépenses de services publics (39 %) figurent en tête de liste des facteurs de stress financier pour les habitants de l'Oregon dans chaque zone géographique (Tri-County, Willamette Valley et le reste de l'État).
• Un tiers des personnes interrogées (33 %) déclarent qu'elles ne pourraient pas faire face à une dépense d'urgence de 400 $. Seuls 40 % peuvent payer une dépense d'urgence de 400 $ sans difficulté, contre 46 % à l'automne 2023.
  • Les résidents urbains et ruraux de l'Oregon font état de capacités presque identiques à couvrir une dépense d'urgence de 400 $, soulignant une réalité financière partagée.

Plus de résultats

• Les habitants de l'Oregon estiment que leurs connaissances en matière de protection des consommateurs sont moyennes (3,07/5). Plus d'un habitant de l'Oregon sur deux (55%) a déclaré que "l'éducation et la formation à la connaissance de ses droits" l'aideraient à résoudre ou à éviter un traitement injuste ou illégal des consommateurs.
• Les habitants de l'Oregon agissent en tant que consommateurs. Près d'un tiers (31 %) ont déclaré avoir signalé une escroquerie ou une fraude, 19 % ont aidé quelqu'un d'autre à comprendre ses droits en tant que consommateur et 17 % ont déposé une plainte.

Le résultat

Les habitants de l'Oregon sont intéressés et engagés dans la responsabilisation des entreprises. Ils se sont montrés intéressés par l'accès aux connaissances et aux ressources leur permettant de faire des choix éclairés sur le marché afin de se protéger et de protéger leur famille.

"Avoir des ressources facilement accessibles et promouvoir des publicités en personne et en ligne pour faire savoir aux gens qu'une aide facile est disponible."

Homme, âgé de 30 à 44 ans, comté de Deschutes, hawaïen natif ou autre insulaire du Pacifique

+Ceci : La responsabilité des assureurs résonne dans tout l'Oregon

Pourquoi c'est important

67 % des Oregoniens sont d'accord pour dire que tenir les compagnies d'assurance pour responsables pourrait aider à prévenir les augmentations de prix injustes ou inutiles, en le choisissant comme l'une des trois déclarations qui correspondent le mieux à leur point de vue sur la réglementation des assurances.

Ce que nous avons trouvé

Quand on leur demande d'en dire plus sur les assureurs ou les taux d'assurance, les Oregoniens mentionnent fréquemment l'augmentation des coûts et le manque de transparence. Certains expriment leur frustration face à l'augmentation des primes alors qu'ils n'ont présenté aucune demande d'indemnisation, tandis que d'autres s'interrogent sur le mode de calcul des tarifs ou réclament une meilleure protection des consommateurs, entre autres réflexions.

Le résultat

Les habitants de l'Oregon continuent d'accorder la priorité à la responsabilité des compagnies d'assurance, ce qui est cohérent avec des résultats antérieurs en 2024 qui montrent que 81% considèrent qu'il est important que le secteur de l'assurance suive les mêmes lois de protection des consommateurs que les autres industries.

"Les taux d'assurance peuvent être un lourd fardeau, en particulier pour les familles à revenus fixes. La transparence des compagnies d'assurance et des protections solides pour les consommateurs sont essentielles pour maintenir des coûts équitables tout en garantissant la qualité de la couverture."

Homme, 30-44, Comté de Jefferson, Blanc

+Aussi, ceci : Les Oregoniens utilisent des produits financiers alternatifs mais n'en sont pas dépendants

Pourquoi c'est important

Alors que les produits Buy Now, Pay Later (BNPL) et Earned Wage Access (EWA) deviennent de plus en plus accessibles aux consommateurs, il est important de comprendre les schémas d'utilisation et la fréquence afin de développer des protections efficaces pour garder les Oregoniens en sécurité s'ils utilisent ces produits.

Ce que nous avons trouvé

• Sur les trois produits étudiés (BNPL, EWA, et prêts à taux d'intérêt élevé), BNPL était le plus utilisé, avec 29% des Oregoniens ayant utilisé des sociétés comme Klarna, AfterPay, ou Affirm au cours des 12 derniers mois.

• Un peu plus de 3 répondants sur 5 (61%) ont déclaré utiliser BNPL tous les mois, alors que c'était plus proche de 2 répondants sur 5 (42%) pour l'EWA. L'utilisation quotidienne ou pluri-hebdomadaire de ces produits est moins fréquente.
• La plupart des utilisateurs supportent des coûts associés à l'utilisation de ces produits - 48% des utilisateurs de l'EWA paient des frais d'expédition/de commodité et 29% des utilisateurs de la BNPL paient des frais d'intérêt.

Le résultat final

Alors que les produits financiers alternatifs, y compris BNPL et EWA, sont utilisés dans tout l'État, une majorité (parmi les utilisateurs des produits EWA et BNPL) se dit confiante de pouvoir effectuer les achats dont elle a besoin le mois prochain sans avoir accès à ces services.

La plupart des utilisateurs ont des frais associés à l'utilisation de ces produits, 48% des utilisateurs EWA et 29% des utilisateurs BNPL paient des frais d'intérêt.